Новый интернет-банк Luminor почти готов!

Мы планируем с 30 ноября открыть для своих клиентов новый интернет‑банк и новый сайт Luminor. Мы также заменим все существующие банковские карточки карточками VISA. Некоторые изменения будут внесены в наши продукты, услуги и цены.

Для Luminor это связано с очень крупными технологическими изменениями. С 27 по 29 ноября мы перенесём данные всех наших клиентов в Эстонии в новую банковскую систему, и в эти дни большинство услуг Luminor будут недоступны.

На этой странице Вы найдёте всю важную информацию для частного клиента.

Основные изменения, которые произойдут с 30 ноября


Новый интернет‑банк и новый сайт

Карточки Maestro/Mastercard мы заменим на дебетовые и кредитные карточки VISA

 Осуществите свои платежи не позднее 26 ноября

 Изменятся также цены и условия некоторых продуктов Luminor

Подробнее об изменениях в услугах

Интернет‑банк

Средства аутентификации

В новый интернет-банк Luminor Вы можете входить с помощью Smart‑ID, Mobiil‑ID, ID‑карты или нового PIN‑калькулятора.
Пользоваться приложением Nordea Codes и нынешним PIN‑калькулятором в новом интернет‑банке невозможно в связи изменением систьемы.

 

Если по каким-либо причинам пользование Smart‑ID, Mobiil‑ID или ID‑картой Вам не подходит и Вы желаеи продолжать пользоваться PIN‑калькулятором, то, пожалуйста, сообщите нам об этом заблаговременно с тем, чтобы новый PIN-калькулятор постуил к Вам до 30 ноября. Для этого свяжитесь с нашей службой поддержки клиентов через интернет‑банк, по адресу э‑почты info@luminor.ee или по телефону +372 628 3300

- Клиентам в возрасте 60+ и нерезидентам, которые сейчас пользуются PIN‑калькулятором, мы автоматически вышлем по почте новый PIN-калькулятор.
- PIN-калькулятор мы вышлем Вам по почте вместе с подробной инструкцией по использованию и активации.

Признак пользователя (номер пользователя) интернет‑банка 

У всех пользователей интернет‑банка в новом интернет‑банке Luminor должен быть личный признак пользователя.


При входе со своим личным признаком пользователя, Вы получаете доступ к связанным с Вами счетам предприятий, детей и других лиц.  
Если у Васм уже есть свой личный признак пользователя интернет‑банка, он останется прежним. Если Вы относитесь к тем немногим клиентам, у которых несколько признаков пользователя, то с  30 ноября из них будет действовать только один. Какой именно – мы отдельно сообщим Вам в старом интернет-банке.

Права пользователя интернет‑банка 

Для большинства клиентов сегодняшние права пользователя сохранятся, но из‑за различий в старой и новой системах надо произвести некоторые изменения, из‑за которых права пользования некоторыми услугами и продуктами могут исчезнуть.

Для частных клиентов, которые пользуются только своими личными счетами, всё останется по‑прежнему.
Если в Ваших правах пользователя интернет‑банка что‑либо изменится, мы с Вами свяжемся. 

Условия интернет‑банка изменятся.

Новые условия цифровых каналов можно посмотреть здесь.

Карточки

Luminor принял решение во всех трёх Балтийских странах использовать только банковские карточки VISA. Эти карточки заменят используемые сейчас карточки Master/Maestro. 

Если у Вас сейчас есть действующая банковская карточка Luminor, то мы вышлем Вам почтой новую карточку VISA банка Luminor.   Если у Вас несколько карточек, то все они будут заменены. У новой карточки будет тот же PIN‑код, что и у старой.



Если Вы не получите новую карточку до 16 ноября, свяжитесь с нами, отправив  нам сообщение в интернет‑банке, по адресу электронной почты info@luminor.ee или позвоните +372 628 3300.
Ваша действующая карточка и ежемесячная плата Ваша карточка и ежемесячная плата с 30 ноября
Плату за карточки Master/Maestro берём до 31 октября.
Первая ежемесячная плата за карточку VISA будет взята за декабрь, и она будет удержана со счёта держателя карточки в середине декабря.
MC Gold 5 €
MC Credit 1,40 €
MC Topeltneto 3 €
Visa Classic 1,50 €
MC PINS 2 €
MC Finnair Plus 3 €
Visa Classic 1,50 €
Новая карточка Visa Classic не связана с программами лояльности PINS и Finnair Plus, и копить пункты будет больше невозможно. 
MC Stockmann 1,50 €
Visa Classic 1,50 €
Новая карточка Visa Classic больше не сможет использоваться в качестве клиентской карточки универмага Stockmann. При желании Вы можете оформить себе отдельную карточку клиента в службе поддержки клиентов универмага Stockmann.
MC Debit 1,50 €
Visa Debit 1,50 €
MC Platinum 150 € в год 
Luminor Visa Infinite 20 € в месяц
Пожалуйста, ознакомьтесь с новым прейскурантом и условиями карточек на странице карточек.


Если Вы не заинтересованы в новой карточке, просим Вас при первой возможности  уведомить банк о желании прекратить договор. Самый поздний срок для этого – 27 ноября.

При желании расторгнуть договор (при расторжении в обычном порядке), используемый кредитный лимит необходимо вернуть банку в течение 30 дней.

К новым карточкам применяются стандартные платёжные лимиты, лимиты снятия наличных, дневные и ежемесячные лимиты. Изменить их Вы сможете с 30 ноября в интернет‑банке Luminor.

  • По кредитным карточкам действующий для Вас кредитный лимит не меняется. Для кредитных карточек кредитный лимит по‑прежнему основан на карточке, и все карточки, связанные с одним счётом, используют общий кредитный лимит. Все операции с карточкой сразу списываются со свободных средств на счёте карточки.

  • Новшество состоит в том, что кредитные карточки VISA не имеют обязательного возврата, а максимальный беспроцентный период карточки – до 50 дней. Если Вы вернёте использованный кредитный лимит до 20 числа следующего месяца, проценты за использование лимита взиматься не будут.Добавляется возможность перечислять деньги со счёта карточки, пользуясь для этого свободными средствами счёта, в том числе в рамках кредитного лимита карточки. 
  • Карточка начнёт действовать с 30 ноября, при этом важно иметь в виду, что:
    - Карточка активируется при первой оплате с помощью PIN‑кода или при снятии денег через банкомат.
    - Бесконтактные платежи активируются автоматически, в том числе после первой оплаты с помощью PIN‑кода или снятия наличных в банкомате.
    - Покупки в интернете на новой карточке изначально отключены, при желании Вы можете активировать эту опцию в интернет‑банке.
    - Следует изменить номер карточки во всех приложениях, например Bolt, Wolt, Netflix и т. п.
  • В новом интернет‑банке Вы можете:
    - Видеть PIN‑код своей банковской карточки.
    - Просматривать и изменять лимиты использования карточки, в том числе лимиты ежедневных платежей, дневные и месячные лимиты снятия наличных денег.
    - Настраивать (активировать и деактивировать) функцию бесконтактных платежей.
    - Как частный клиент, Вы также можете видеть свои карточки бизнес‑клиента в интернет‑банке: если Вы также имеете право пользоваться интернет‑банком компании, то можете перейти на страницу компании и увидеть все банковские карточки, относящиеся к счетам этой компании. До сих пор это было возможно только при входе в систему от имени компании.

Платежи, регулярные платежи, э‑счета



Пожалуйста, совершите свои важные платежи заранее, не позднее 26 ноября.

Не инициируйте платежи с отложенным днём валютирования позднее 26 ноября, поскольку платёжные поручения с более поздним днём валютирования не будут исполнены (то есть мы не будем переводить их в новую систему). С 30 ноября Вы сможете инициировать платежи уже в новом интернет‑банке. 

В новом интернет‑банке на странице Автопилот Вы найдёте регулярные платежи, э‑счета и регулярные платежи по э‑счетам. 

Там Вы увидите свои действующие э‑счета и постоянные платёжные поручения, а также сможете заключать новые. 

Условия счетов и платежей, которые являются частью условий расчётного счёта, изменятся, и мы опубликуем их на сайте Luminor не позднее 30 сентября.

  • Постоянное платёжное поручение 
    Если платёжный день постоянного поручения приходится на период с 27 по 29 ноября, то платёж будет осуществлён не позднее 30 ноября, если на счёте будет достаточно средств.
    Действующие постоянные платёжные поручения с частотой платежа каждую неделю, каждый месяц и каждый день будут перенесены в новую систему. Постоянные поручения с другой частотой (например, каждый квартал, каждый год и др.) переноситься в новую систему не будут, и будет считаться, что банк от них отказался в чрезвычайном порядке с 30 ноября.
    Постоянное платёжное поручение можно будет заключать только на фиксированную сумму.
    С 30 ноября услуги сальдо постоянного платежа больше не будет, и существующую услугу мы больше не будем переносить в новую систему. При желании Вы сможете заключить новое постоянное платёжное поручение в новом интернет‑банке с 30 ноября.  
    Условия договора о постоянном платёжном поручении изменятся, новые условия Вы найдёте здесь не позднее 30 сентября.
    В дальнейшем договор о постоянном платёжном поручении можно будет заключить только в новом интернет‑банке. В банковской конторе такой возможности больше не будет. 
  • Э‑счёт
    В интернет‑банке Вы можете заказать себе э‑счета более чем у 700 поставщиков услуг: можно автоматически искать отправителя э‑счёта в списке наиболее распространённых поставщиков услуг.
    По заказанному э‑счёту можно заключить договор постоянного платёжного поручения. Если раньше лимит был на основе платежа, то в дальнейшем лимит будет на основе календарного месяца.
  • Зарубежные платежи
    Новый SWIFT/BIC‑код эстонского подразделения Luminor: RIKOEE22.
    Сообщите об этом своим партнёрам и клиентам, которые совершают Вам зарубежные платежи, то есть платежи в иностранной валюте или платежи в евро из‑за пределов Европейского союза или Европейского экономического пространства.
    Напоминаем Вам, что, при осуществлении зарубежного платежа поля следует заполнять по‑английски, вводить полный адрес получателя и корректное пояснение. Если эти условия не будут соблюдены, то платёж отменяется.

Банковская ссылка

В новом интернет‑банке при оплате по банковской ссылке у клиента изменится вид окна входа.

Расчётные пакеты



С 30 ноября изменений в расчётных пакетах не будет. Будут действовать вводимые с 1 октября условия

Вклады



Проценты по резервному вкладу частного клиента с 30 ноября будут выплачиваться один раз в месяц, прежде они выплачивались один раз в квартал. Соответствующее изменение в условиях действует уже с 1 октября 2019 года. 

Счета

  • Условия счёта и платежей, являющиеся частью условия расчётного счёта, изменятся. Новые условия можно посмотреть здесь.
  • Проценты по счёту, начисленные до 30 ноября, будут выплачены до изменений, вступающих в силу 30 ноября. Впредь выплата процентов будет происходить ежегодно не позднее, чем к 7 января.
  • При передаче информации по счёту обратите, пожалуйста, внимание, что SWIFT BIC Luminor изменится с 30 ноября. В Эстонии новый код: RIKOEE22. Сообщите об этом всем, от кого Вы планируете получать зарубежные платежи.
  • Luminor прекратит выдавать и посылать регулярные выписки со счёта по почте и по электронной почте. В дальнейшем выписка со счёта будет доступна клиенту в любой момент в интернет-банке  (за пять последних лет) или мы вышлем выписку за интересующий клиента период через выбранный им канал.

Кредиты, лизинг

  • Изменений в кредитных продуктах нет.
  • С 30 ноября в интернет‑банке будет невозможно посмотреть информацию, касающуюся обязательств по лизингу. Эта возможность откроется после обновления, которое будет произведено в начале 2021 года.

Инвестиционные продукты

  • С 23 по 29 ноября невозможно будет осуществлять сделки с инвестиционными продуктами Luminor, поскольку мы будем проводить техническую подготовку к переносу клиентских данных в новую банковскую систему. Возобновить сделки можно будет с 30 ноября.
  • Все сделки, которые не состоятся до 27 ноября, будут автоматически аннулированы, и в новую банковскую систему они переводиться не будут.
  • Все постоянные поручения по приобретению фондовых паёв будут аннулированы, и в новую банковскую систему они переводиться не будут. С 23 ноября Luminor больше не будет предлагать услугу регулярной покупки фондовых паёв.
  • Изменится цифровой формат Вашего внутрибанковского счёта ценных бумаг, оттуда исчезнет “-“ (то есть дефис). Это изменение не коснётся счетов Nasdaq CSD.
  • Главное изменение в прейскуранте состоит в том, что с 30 ноября мы вводим плату за обслуживание счёта ценных бумаг инвестиционного фонда Nordea.

Изменения в прейскуранте



Сравнение цен и наименований плат за услуги, действующих для частных клиентов с 30 ноября 2020 года можно посмотреть здесь.

Полную версию нового прейскуранта можно посмотреть здесь.

В сентябре

В сентябре

Обновите свои контактные данные в интернет‑банке – адрес, адрес электронной почты и номер телефона. Таким образом, Вы сможете быть уверены, что важная информация поступит к Вам вовремя.
Следите за Вашей электронной почтой и за сообщениями в интернет‑банке – мы пришлём Вам уведомление об изменениях и их точных сроках.

В середине ноября

В середине ноября

Мы вышлем Вам по почте новую(ые) карточку(ки). Сразу положите новую карточку в бумажник, чтобы в нужный момент она оказалась под рукой.
Пожалуйста, заблаговременно передайте связанные с Вашим счётом дополнительные карточки пользователям.
Карточки VISA начнут действовать с 30 ноября. В тот же день прекратят действовать все карточки Maestro/Mastercard от Luminor.

23 – 26 ноября

23 – 26 ноября

Все важные платежи сделайте не позднее 26 ноября. Пожалуйста, не вводите платежи с днём оплаты позднее 26 ноября, поскольку они выполняться не будут.
Перевод клиентов в новую банковскую систему произойдёт с 27 по 29 ноября, и в эти дни большинство услуг Luminor действовать не будут. Невозможно будет пользоваться интернет‑банком и приложением, все банковские конторы будут закрыты. Платить банковскими карточками и совершать сделки с наличными в банкоматах также будет невозможно.
На период с 27 по 29 ноября запаситесь наличными деньгами.

С 30 ноября

С 30 ноября

Пользуйтесь новой карточкой VISA. PIN‑код останется тот же, что и у Вашей старой карточки Maestro/Mastercard.
Производите банковские операции в новом интернет‑банке Luminor, входя с помощью Smart‑ID, Mobiil‑ID, ID‑карты или нового калькулятора кодов.
Отправьте новый SWIFT BIC‑код Luminor RIKOEE22 тем, кто осуществляет Вам зарубежные платежи.
Измените номер карточки во всех приложениях, например, Bolt, Wolt, Netflix и пр.